Brazil siết chống gian lận tiền mã hóa với quy định tạm giữ giao dịch lên đến 24 giờ

Ngân hàng Trung ương Brazil sẽ yêu cầu các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP) tạm giữ một số giao dịch trong tối đa 24 giờ trước khi chuyển tiền tới các nền tảng nước ngoài hoặc ví tự lưu ký, trong khuôn khổ các biện pháp mới nhằm ngăn chặn gian lận.

Hôm thứ Sáu, Ngân hàng Trung ương Brazil (Banco Central do Brasil – BCB) cho biết quy định này sẽ áp dụng đối với các khoản tiền nhận được trên 10.000 USD, dù là trong một giao dịch duy nhất hay tính theo tổng giá trị giao dịch của một khách hàng trong ngày. Các nhà cung cấp cũng phải tạm giữ những giao dịch khác cần được kiểm tra kỹ hơn theo chính sách quản lý rủi ro của mình.

Các quy định sẽ có hiệu lực từ ngày 1/1/2027. Nhà cung cấp dịch vụ phải thông báo cho khách hàng khi giao dịch bị tạm giữ, đồng thời lưu hồ sơ về các vụ gian lận, hành vi gian lận bất thành và những biện pháp khắc phục đã thực hiện.

VASP có thể hoàn tất quá trình đánh giá và cho phép giao dịch được thực hiện trước khi hết thời hạn 24 giờ, miễn là tuân thủ các tiêu chí do ngân hàng trung ương quy định.

Động thái này đưa Brazil vào nhóm ngày càng nhiều quốc gia và khu vực pháp lý siết chặt các biện pháp bảo vệ người dùng tiền mã hóa, trong bối cảnh cơ quan quản lý phải đối phó với những vụ lừa đảo lợi dụng tốc độ giao dịch nhanh và khả năng chuyển tiền xuyên biên giới của tài sản số.

Brazil tham gia xu hướng toàn cầu chống lừa đảo tiền mã hóa

Động thái của Brazil diễn ra sau khi một số quốc gia khác triển khai các biện pháp chống lừa đảo tương tự.

Tại Nhật Bản, Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA) và Cơ quan Cảnh sát Quốc gia đã yêu cầu các sàn giao dịch tiền mã hóa hạn chế việc rút tài sản sau khi khách hàng nạp tiền pháp định hoặc mua tài sản số.

Các cơ quan này cũng đề nghị nền tảng yêu cầu khách hàng đăng ký trước địa chỉ ví rút tiền và áp dụng thời gian chờ trước khi một địa chỉ mới được phép sử dụng.

Các biện pháp bảo vệ khác được đề xuất bao gồm hạn mức rút tiền riêng cho từng khách hàng, tăng cường giám sát giao dịch, xác thực đa yếu tố có khả năng chống phishing, cũng như kiểm tra xem tên người chuyển tiền từ tài khoản ngân hàng có trùng khớp với chủ tài khoản tiền mã hóa hay không.

Tuy nhiên, khác với quy định của Brazil, các biện pháp tại Nhật Bản không mang tính bắt buộc. Các sàn giao dịch có thể tự quyết định cách triển khai dựa trên hoạt động và mức độ rủi ro bị lợi dụng của mình.

Tại châu Âu, các cơ quan quản lý cũng cảnh báo về tình trạng tội phạm giả mạo cơ quan giám sát và các công ty tiền mã hóa, trong bối cảnh người dùng tìm kiếm các nhà cung cấp dịch vụ được cấp phép sau thời hạn cấp phép theo Quy định về Thị trường Tài sản Tiền mã hóa (MiCA) của EU.

Cơ quan quản lý tài chính Pháp đã ghi nhận các trường hợp sử dụng trang web giả mạo, trong khi Cơ quan Chứng khoán và Thị trường châu Âu (ESMA) cho biết những kẻ lừa đảo đã mạo danh cơ quan này và sử dụng trái phép logo ESMA trong các tài liệu giả.